Service 01
財務顧問
（社外CFO）コース
税理士を変更せずに、
財務と融資の相談相手を持つ。
「今の税理士に不満があるわけではない。しかし、融資や資金繰り、利益改善について専門的に相談できる相手がいない」
そのような経営者のための、財務・資金調達に特化した社外CFOサービスです。
「今の税理士に不満があるわけではない。しかし、融資や資金繰り、利益改善について専門的に相談できる相手がいない」 そのような経営者のための、財務・資金調達に特化した社外CFOサービスです。
現在の顧問税理士との契約を継続したまま、当事務所が財務の専門家として貴社の経営を支援します。
決算書や試算表を確認するだけでなく、資金繰り予測、利益構造の分析、金融機関への決算補足説明資料の作成まで、財務面から伴走いたします。
現在の顧問税理士との契約を継続したまま、当事務所が財務の専門家として貴社の経営を支援します。
決算書や試算表を確認するだけでなく、資金繰り予測、利益構造の分析、金融機関への決算補足説明資料の作成まで、財務面から伴走いたします。
社外CFOコースについて
無料相談する
現在の税理士契約を維持したまま、
財務・資金繰り・経営の相談ができます
現在の税理士契約を維持したまま、
財務・資金繰り・経営の相談ができます
本コースをご利用いただくために、現在の顧問税理士の先生を変更する必要はございません。
税務申告や日常の記帳・会計処理は現在の税理士へそのままご依頼いただき、
当事務所は「財務・融資の専門参謀」として以下の領域を完全に分担いたします。
銀行融資への
迅速な対応・交渉サポート
先を見据えた
資金繰りの予測と改善
決算前の利益・納税予測
税務リスクの確認
どこに手を打てばお金が残るかの
利益構造分析
新規出店や大型設備投資の
投資対効果の判断
金融機関の心を動かす
経営計画・事業計画の作成
銀行員が稟議書を書きやすくなる
銀行向け決算補足説明書の作成
経営判断に関する
定期的なセカンドオピニオン相談
現在の税理士の先生との役割を明確に分け、
必要に応じて当事務所が連携しながら貴社をバックアップします。
このような経営者におすすめです
このような経営者に
おすすめです
銀行融資への迅速な対応・交渉サポート
先を見据えた資金繰りの予測と改善
決算前の利益・納税予測 / 税務リスクの確認
どこに手を打てばお金が残るかの「利益構造分析」
新規出店や大型設備投資の投資効果の判断
金融機関の心を動かす経営計画・事業計画の作成
銀行員が稟議書を書きやすくなる「銀行向け決算補足説明書」の作成
経営判断に関する定期的なセカンドオピニオン相談
社外CFOコースで行う7つのこと
社外CFOコースで行う
7つのこと
※貴社の状況、資料の整備状況、金融機関対応の有無により、支援内容は異なる場合がございます。
利益が出ていても、会社に現金が残るとは限りません。売上の入金、仕入代金、人件費、税金、借入金の返済、設備投資などをすべて整理し、今後のお金の動きを先手先手で予測します。
主な確認項目
月ごとの入金と支払い / 税金や社会保険料の支払時期 / 借入金の返済予定 / 賞与や臨時支出 / 採用や設備投資に必要な資金 / 融資を検討すべき時期と必要額
資金が不足してから慌てて銀行へ駆け込むのではなく、事前に必要な対策を講じます。
実際に使用している財務資料サンプル
資金繰り予測
財務・損益資金繰予測表
過去の損益と将来の資金繰りを月次で整理。いつ資金ショートのリスクがあるかを見える化します。
利益改善
利益構造分析図表
売上・変動費・固定費を分解し、どこに手を打てば利益と現金が残るかを整理します。
銀行対応 / 決算説明
銀行向け決算補足説明書 / 決算説明書
赤字理由・先行投資の背景・資金使途・返済計画を金融機関向けに整理した独自フォーマット。
MENTORZAIMU METHOD
銀行に選ばれ続ける会社づくりの5ステップ
銀行に選ばれ続ける
会社づくりの5ステップ
STEP 01
現状分析
決算書、試算表、借入状況、資金繰りを確認し、会社の正確な現在地を整理します。
STEP 02
利益構造分析
売上、単価、数量、固定費、変動費を分解し、利益が生まれる仕組みを明確化します。
STEP 03
財務目標の設定
必要な現預金、利益、自己資本、借入金など、目指すべき財務水準をセットします。
STEP 04
金融機関へ伝える資料の作成
銀行向け決算補足説明書や事業計画書を作成し、会社の実態と将来性を最大化して提示します。
STEP 05
計画と実績の見直し
定期面談で計画と実績のズレを修正し、次に取るべき行動を経営者と共に決定します。
面談内容・契約期間
定期面談では、試算表の数字を読み上げるだけではありません。
定期面談では、試算表の数字を
読み上げるだけではありません。
当事務所の面談は、
過去の結果を報告する時間ではありません。
以下のような「これからの未来の意思決定」を行う時間です。
当事務所の面談は、過去の結果を報告する時間ではありません。
以下のような「これからの未来の意思決定」を行う時間です。
今月、会社に現金が残った（残らなかった）本当の理由
今後発生する大きな支払いへの対策
採用、広告、設備投資へ今アクセルを踏んで大丈夫かどうかの判定
値上げやサービス内容の見直しによる利益シミュレーション
経営者が今まさに抱えている孤独な悩み
次回面談までに、社長が「次に何をするべきか」の明確化
必要な期間だけのスポット利用も可能です
本コースは、長期的な財務体質改善はもちろん、
「追加融資を実行させたい」「新規出店を成功させたい」「財務の危機を脱したい」など、
一定の目的を達成するまでの短期・中期的なご活用（スポット利用）にも柔軟に対応しております。
目的を達成し、社内に財務の仕組みが整った段階で契約を終了していただいても全く問題ありません。
本コースは、長期的な財務体質改善はもちろん、「追加融資を実行させたい」「新規出店を成功させたい」「財務の危機を脱したい」など、一定の目的を達成するまでの短期・中期的なご活用（スポット利用）にも柔軟に対応しております。
目的を達成し、社内に財務の仕組みが整った段階で契約を終了していただいても全く問題ありません。
料金プラン
料金プラン
貴社の年商規模、財務上の課題、面談頻度、必要となる資料作成の内容を確認したうえで、事前にお個別にお見積もりをいたします。
料金の理由と提供する支援内容については、ご契約前にすべて丁寧にご説明します。
貴社の年商規模、財務上の課題、面談頻度、必要となる資料作成の内容を確認したうえで、事前にお個別にお見積もりをいたします。料金の理由と提供する支援内容については、ご契約前にすべて丁寧にご説明します。
2ヶ月に1回の面談
月額 75,000円（税抜）〜
定期的に財務状況を正しくチェックしながら、資金繰りや融資についてプロの相談相手をキープしたい会社向け。
毎月面談
月額 150,000円（税抜）〜
急速な成長段階にあり、資金繰り・採用・投資・融資などについて、毎月リアルタイムな意思決定が必要な会社向け。
このような方には適していません
以下のようなご依頼は
お断りする場合がございます
当事務所は、経営者さまと共に考え、実際の行動につなげる「伴走型」のサービスを提供しています。
そのため、次のような価値観をお持ちの方には、本コースをおすすめしておりません。
当事務所は、経営者さまと共に考え、実際の行動につなげる「伴走型」のサービスを提供しています。そのため、次のような価値観をお持ちの方には、本コースをおすすめしておりません。
手元のキャッシュ最大化よりも、目先の節税（税金を減らすこと）だけを最優先する方
事実と異なる資料（粉飾、二重帳簿など）の作成を求める方
脱税、コンプライアンスや法令違反を容認される方
社外CFOは、経営者に代わって経営をするサービスではありません。
経営者ご自身が最高の判断を下せるよう、最も信頼できる「数字・資料・考え方」を提供するパートナーです。
ご相談の流れ
ご相談の流れ
お問い合わせ
01
お問い合わせフォームまたは公式LINEからお気軽にご連絡ください。
初回面談
02
現在の財務状況、借入状況、
今後の事業計画、お悩みをじっくり伺います
（直近の決算書、試算表、借入金一覧をご用意いただくとスムーズです）支援内容のご提案
03
貴社の課題に応じて、必要な支援内容、最適な面談頻度、お見積もりをご提案します。
ご契約・支援開始
04
内容にご納得いただきご契約後、必要資料を共有いただき、
現状分析から即座に支援を開始します。
財務の相談相手がいるだけで、経営判断は劇的に変わります。
融資を今受けるべきか。人を採用してもよいのか。
新しい店舗を出しても資金は本当にショートしないか。
値上げをした場合、利益はどの程度残るのか。
融資を今受けるべきか。人を採用してもよいのか。
新しい店舗を出しても資金は本当にショートしないか。
値上げをした場合、利益はどの程度残るのか。
経営者がこれらを一人で考えていると、漠然とした不安から判断が遅れたり、
逆に十分な検証をしないまま投資をしてしまったりすることがあります。
経営者がこれらを一人で考えていると、
漠然とした不安から判断が遅れたり、
逆に十分な検証をしないまま
投資をしてしまったりすることがあります。
当事務所は、金融機関（貸し手側）のロジックと、税務・会計の双方を深く理解する社外CFOとして、
経営者の意思決定の隣に寄り添います。
当事務所は、金融機関（貸し手側）のロジックと、
税務・会計の双方を深く理解する社外CFOとして、
経営者の意思決定の隣に寄り添います。
税理士を変更する必要はありません。
まずは、あなたが現在抱えている財務や融資のお悩みをお聞かせください。
税理士を変更する必要はありません。
まずは、あなたが現在抱えている
財務や融資のお悩みをお聞かせください。